In den letzten zehn Jahren hat Kryptowährung als Anlageklasse der nächsten Generation enorm an Aufmerksamkeit und Akzeptanz gewonnen. Da sie eine zentrale Rolle in der sich rasant entwickelnden Fintech-Landschaft spielt und zugleich mit dem Reiz starker potenzieller Renditen verbunden ist, überrascht es nicht, dass viele Investoren und Privatanleger einen Teil ihres Portfolios in die Welt der Kryptowährungen verlagert haben.
Da Kryptowährungen weiterhin eine relativ neue Anlageklasse sind, ist es wichtig, sich vor dem Handel mit Krypto-Assets fundiertes Wissen über den sich entwickelnden Kryptomarkt anzueignen.
Dieser Artikel behandelt die wichtigsten Aspekte von Kryptowährungen und grenzt diese anschließend von der Möglichkeit ab, Krypto-CFD-Instrumente zu handeln, ohne Kryptowährungen selbst physisch besitzen und verwahren zu müssen.
Bei TMGM bieten wir eine sichere Plattform, die vollständig durch ASIC, VFSC und die FSC von Mauritius reguliert ist, für nahtlosen Handel mit Krypto-CFDs – ganz ohne Krypto-Wallet.
Was ist Krypto? – Kryptowährungen einfach erklärt
Kryptowährung, auch als Krypto bekannt, ist eine digitale Form von Währung. Sie basiert auf dezentralen Netzwerken, den sogenannten Blockchains, die durch Kryptografie gesichert sind. Dadurch ist es nahezu unmöglich, dieselbe Kryptowährung doppelt auszugeben oder zu fälschen.
Die Blockchain zeichnet jede einzelne Transaktion ihrer Kryptowährung auf und gewährleistet so vollständige Transparenz und Unveränderlichkeit. Jedes Blockchain-Netzwerk verfügt über “Nodes”, um die Gültigkeit jeder Transaktion sicherzustellen. Nodes funktionieren wie Bankangestellte der nächsten Generation. Sie prüfen, ob Absender über ausreichend Kryptowährung verfügen, um eine Transaktion auszuführen. Sobald ein Node eine Transaktion bestätigt, wird sie in einem neuen “Block” auf der entsprechenden Blockchain zusammengefasst. Damit ein Block und alle darin enthaltenen Transaktionen abgeschlossen werden können, müssen Nodes – auch als Miner bekannt – mithilfe von Rechenleistung ein komplexes mathematisches Rätsel lösen. Als Belohnung erhalten sie einen Bruchteil derselben Kryptowährung, die sie auf ihrer Blockchain bestätigen.
Traditionelle Fiat-Währungen, die von Regierungen und Zentralbanken ausgegeben werden, gelten als zentralisierte Währungsformen. Gerade diese Zentralisierung von Fiat-Währungen wird heute von manchen kritisiert, da dezentrale Währungen ihren Wert von denjenigen beziehen, die sie nutzen, und für ihre Funktionsweise nicht auf Zentralbanken oder Dritte angewiesen sind.
Beliebte Kryptowährungen
Obwohl es heute buchstäblich Tausende von Kryptowährungen auf dem Markt gibt, die jeweils einem eigenen Zweck dienen oder über eigene besondere Merkmale verfügen, werfen wir einen Blick auf die beliebtesten Kryptowährungen:
Bitcoin (BTC)
Bitcoin wurde 2009 geschaffen und ist die ursprüngliche Kryptowährung, die oft als “digitales Gold” bezeichnet wird. Entwickelt wurde sie von einem geheimnisvollen Online-Nutzer namens Satoshi Nakamoto, der ein Peer-to-Peer-System für digitale Transaktionen schaffen wollte, das keine Eingriffe Dritter benötigt und gegen Inflation geschützt sein könnte.
Mit einer maximalen Menge von 21 Millionen BTC, die geschürft werden können, sollte Angebot und Nachfrage gesteuert werden. Trotz des Erfolgs von Bitcoin gab es zwei “Hard Forks” der Bitcoin-Blockchain – Bitcoin Cash und Bitcoin Gold. Ein Hard Fork nutzt dieselbe zugrunde liegende Blockchain mit leicht abweichenden Regeln und Kennzahlen, basierend auf den Präferenzen der ursprünglichen Nutzer.
Ethereum (ETH)
Ethereum gilt seit Langem als Bitcoins größter Rivale. Das Konzept von Ethereum wurde von dem jugendlichen Informatiker Vitalik Buterin entwickelt. Nachdem er sein Whitepaper über das neue Protokoll auf einem Bitcoin-Seminar in den USA veröffentlicht hatte, nahm das Ethereum-Netzwerk Fahrt auf.
Die Plattform konzentriert sich darauf, Programmierern und Entwicklern die Möglichkeit zu geben, dezentrale Webanwendungen (dApps) und Smart Contracts bereitzustellen, ohne für jede neue dApp eine neue Blockchain aufbauen zu müssen. Ether ist die native Kryptowährung des Ethereum-Netzwerks und wird zur Deckung von Netzwerkdiensten und Transaktionsgebühren verwendet.
Litecoin (LTC)
Litecoin wurde 2011 als Reaktion auf Bitcoin entwickelt. Die Überlegung dahinter war, dass Bitcoins langsamere Blockchain-Bestätigungszeiten für Transaktionen seine langfristige Skalierbarkeit beeinträchtigen würden. Litecoin bietet schnellere Bestätigungszeiten und die Möglichkeit, mehr Transaktionen innerhalb eines einzelnen Blocks auf der Blockchain zu speichern.
Abgesehen von den schnelleren Transaktionsverarbeitungszeiten gibt es auch mehr Litecoins als Bitcoins. Die Gesamtobergrenze der im Umlauf befindlichen Litecoins ist viermal so hoch wie die von Bitcoin und liegt bei 84 Millionen LTC. Litecoins Vision ist es, eine Kryptowährung zu schaffen, die schnelle und kostengünstige alltägliche Transaktionen für Verbraucher ermöglicht.
Ripple (XRP)
Das Konzept von Ripple (XRP) besteht darin, als digitales Zahlungsprotokoll zu fungieren. XRP wird heute als Brückenwährung eingesetzt, um schnelle und extrem kostengünstige grenzüberschreitende Transaktionen zu ermöglichen. Man kann es sich ähnlich vorstellen wie das SWIFT-System, das konventionelle grenzüberschreitende Zahlungen und Wertpapiertransfers zwischen Banken abwickelt.
Ripple hat sich als Krypto-Zahlungs-, Abwicklungs-, Asset-Exchange- und Remittance-System für Privat- und institutionelle Nutzer etabliert.
Dogecoin (DGE)
Dogecoin war der erste “Meme Coin” der Kryptowährungsbranche. Er wurde als “Scherz”-Kryptowährung entwickelt, wobei sich seine Gründer über die damals spekulative Natur der Kryptoszene lustig machten. Sie ahnten nicht, dass Dogecoin die Unterstützung von Elon Musk – und anderen – gewinnen und sich zu einem echten Krypto-Asset entwickeln würde.
Dogecoin ist eine Open-Source-Kryptowährung, inspiriert vom Erfolg von Litecoin. Sie nutzt dieselbe Proof-of-Work-Technologie wie LTC, um schnellere Zahlungsabwicklungen als Bitcoin zu gewährleisten. Dogecoin ist eine der wenigen Kryptowährungen, die als inflationär betrachtet werden könnten, da es keine Obergrenze für die Anzahl an DGE gibt, die in Umlauf kommen können.
Mögliche Anwendungsbereiche von Kryptowährungen
Es besteht kein Zweifel daran, dass Kryptowährungen und Blockchain-Technologie das Potenzial haben, zahlreiche Branchen zu revolutionieren und neu zu definieren, wie wir unser persönliches Vermögen ausgeben und sparen:
- Revolutionierung digitaler Zahlungen
Die offensichtlichste Anwendung überhaupt: Kryptowährungen werden zu einer günstigeren, schnelleren und sichereren Möglichkeit, weltweit Gelder zu senden und zu empfangen. Da keine Eingriffe von Zahlungsabwicklern oder Banken erforderlich sind, werden Transaktionen kosteneffizienter und nachhaltiger.
- Dezentrale Finanzen (DeFi)
DeFi ist eine weitere schnell wachsende Bewegung im Kryptobereich. Sie entstand aus dem Wunsch, ein offenes, dezentrales Finanzsystem zu schaffen, das allen mit Internetzugang offensteht. DeFi-Anwendungen nutzen Blockchain-Technologie, um Finanzdienstleistungen der nächsten Generation anzubieten, darunter Kreditvergabe und Handel, ohne dass konventionelle Intermediäre erforderlich sind.
- Tokenisierung
Das Aufkommen von Non-Fungible Tokens (NFTs) auf Blockchains hat es Einzelpersonen und Organisationen ermöglicht, reale Vermögenswerte auf der Blockchain zu tokenisieren. Das kann ein Kunstwerk, ein Unternehmensanteil oder Eigentum an einer Immobilie sein. Diese Tokens repräsentieren formales Eigentum auf einer dezentralen Blockchain und ermöglichen bei Bedarf eine einfache, aber sichere Übertragung und Handelbarkeit.
Die Attraktivität von Krypto-Investments: Potenzielle Vorteile
Aktuellen Studien zufolge liegt die weltweite Besitzquote von Kryptowährungen im Jahr 2024 bei 6,8 %, was bedeutet, dass weltweit mehr als 560 Millionen Menschen Kryptowährungen kaufen und verkaufen.
Bitcoin bleibt mit deutlichem Abstand die wertvollste Kryptowährung. Seine Marktkapitalisierung macht rund die Hälfte der gesamten Marktkapitalisierung des Kryptomarktes aus. Es gibt mehrere Gründe, warum heute Hunderte Millionen Menschen in Kryptowährungen investieren, darunter:
1. Enormes Wachstumspotenzial
Es ist kein Geheimnis, dass Kryptowährungen in den letzten zehn Jahren erhebliche Wertsteigerungen verzeichnet haben. Nehmen wir Bitcoin als Beispiel – im Jahr 2015 war ein Bitcoin zwischen 200 und 500 US-Dollar wert. Im Jahr 2024 ist derselbe Bitcoin nun mehr als 50.000 US-Dollar wert. Das entspricht einer Rendite von bis zu dem 250-Fachen des eingesetzten Kapitals. Wenn Sie das Glück hatten, bereits 2009 in Bitcoin zu investieren, als er nur wenige Cent wert war, hätten Sie inzwischen eine lebensverändernde Rendite erzielt.
Dieses hohe Wachstumspotenzial hat Kryptowährungen zu einer attraktiven Anlageoption für diejenigen gemacht, die auf aggressive Renditen aus sind.
2. Dezentrale Struktur
Einer der Hauptgründe für die Entstehung von Kryptowährungen war ihre dezentrale Struktur. Dies sorgt für größere finanzielle Inklusion, da selbst Menschen ohne Bankkonto frei auf Kryptowährungen zugreifen und sie nutzen können – unabhängig von der Zensur und Kontrolle traditioneller Finanzinstitute.
3. Kontinuierliche Innovation
Einer der spannendsten Aspekte des Kryptobereichs ist, dass er sich ständig weiterentwickelt. Ethereum 2.0 wird kontinuierlich weiter ausgebaut und optimiert, mit dem Ziel, Transaktionsgeschwindigkeiten zu erhöhen und Gebühren zu senken. Skalierbarkeit ist derzeit eines der wichtigsten Schlagworte im Kryptobereich. Lösungen wie Optimistic Rollups und Zero-Knowledge Rollups bieten Blockchains Off-Chain-Lösungen zur Erhöhung der Verarbeitungskapazität bei gleichzeitiger Wahrung der Sicherheit. Auch die Web3-Welt ist ein beliebtes Feld für Investitionen und Innovationen, darunter ein erneuter Fokus auf dezentrale Identitätssysteme und dezentrale Social-Media-Plattformen.
Wenn Sie in Kryptowährungen investieren, die mit diesen bedeutenden Krypto-Projekten verbunden sind, erhält Ihr Portfolio die Chance, von deren Erfolg zu profitieren.
4. Diversifizierung eines konventionellen Anlageportfolios
Ein weiterer großer Reiz von Investitionen in Kryptowährungen ist ihre potenzielle Rolle als Diversifikationsbaustein neben traditionellen Anlageklassen wie Aktien und Anleihen. Als relativ neue und wenig korrelierte Anlageklasse können Kryptowährungen dazu beitragen, das Gesamtrisiko eines Anlageportfolios zu streuen, wobei sie aufgrund ihrer inhärenten Volatilität den risikoreicheren Portfoliobestandteil darstellen.
Die Perspektiven von Krypto-Investments verstehen
Wir haben die potenziellen Vorteile einer Beteiligung an der aufstrebenden Kryptowährungsbranche angesprochen. Für einen ausgewogenen Leitfaden zum Investieren in Kryptowährungen ist es ebenso wichtig, die damit verbundenen Herausforderungen und Risiken zu berücksichtigen.
Das größte Problem rund um Kryptowährungen ist heute die Preisvolatilität. Da es sich um einen noch relativ unreifen Markt handelt, kann der Marktwert von Kryptowährungen täglich stark schwanken. Schwankungen von 10 % bis 15 % innerhalb eines 24-Stunden-Handelsfensters sind keine Seltenheit. Solche Bewegungen sind am Aktienmarkt nur sehr selten zu beobachten und werden dort meist nur durch außergewöhnliche oder gravierende Nachrichten über ein Unternehmen oder seine Branche ausgelöst.
Ein weiteres anhaltendes Problem für Krypto-Investoren ist das regulatorische Umfeld – oder offen gesagt dessen Mangel. Nur eine begrenzte Anzahl von Ländern hat Kryptowährungen in dem Maße akzeptiert, dass sie diese als glaubwürdige Form realer Währung regulieren. Wenn Sie in bestimmte Kryptowährungen investieren, sollten Sie aufmerksam bleiben, denn Nachrichten über neue regulatorische Rahmenbedingungen oder vollständige Verbote können das Schicksal eines Krypto-Assets entscheidend beeinflussen.
Obwohl Kryptowährungen eindeutig digitale Währungen sind, liegt die Verantwortung für die Aufbewahrung und Sicherung von Krypto-Assets weiterhin bei Käufern und Verkäufern. Sicherheitsprobleme belasten die Kryptobranche schon seit Langem, weshalb es für Krypto-Besitzer immer wichtiger wird, selbst Verantwortung zu übernehmen – etwa durch Hardware-Wallets mit privaten Schlüsseln sowie durch die Aktivierung der Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) für Kontologins, wo immer dies möglich ist.
Ist Krypto das Richtige für Sie?
Bevor Sie kopfüber in die Kryptowährungsmärkte eintauchen, ist es wichtig, Ihre Risikotoleranz und Anlageziele selbst sorgfältig zu bewerten.
Denken Sie daran: Kryptowährungen sind derzeit mit Abstand der volatilste Vermögenswert, den Sie kaufen und verkaufen können. Wenn Sie ein risikoaverser Investor oder Trader sind, wird es für Sie schwierig sein, die Volatilität dieser neuen Anlageklasse zu steuern.
Sind Sie ein Investor, der auf sichere kurzfristige Gewinne aus ist, oder sind Sie bereit, länger investiert zu bleiben, in der Hoffnung auf noch höhere Renditen? Tatsächlich kann Kryptowährung sowohl für kurz- als auch für langfristige Investoren attraktiv sein, doch es ist entscheidend, dass Sie Ihre Ziele für Krypto-Investments von Anfang an klar definieren.
Auch wenn Sie von der Aussicht begeistert sind, erstmals in Kryptowährungen zu investieren, sollten Sie sich anfangs nicht mit großen Summen engagieren. Die meisten Investoren riskieren nur 5 % bis 10 % ihres Gesamtportfolios in Anlageklassen mit hohem Risiko – das gibt Ihnen eine gute Orientierung, wie viel Sie für Ihre Krypto-Aktivitäten allokieren sollten.
Investieren in vs. Handeln mit Kryptowährungen
Wenn Sie Kryptowährungen lieber nicht kaufen und speichern möchten und sich stattdessen auf die regelmäßige Preisvolatilität der Kryptomärkte konzentrieren wollen, können Sie auch Krypto-CFDs handeln. Diese bilden die Marktentwicklung der zugrunde liegenden Basiswerte nach und ermöglichen es Ihnen, wie bei anderen traditionellen CFDs sowohl “Long”- als auch “Short”-Positionen einzugehen. Es ist wichtig, den Unterschied zwischen Krypto-Handel (dem Kauf und Tausch von Kryptowährungen zur Aufbewahrung in einer Krypto-Wallet) und dem Handel mit Krypto-CFDs (dem Handel des Marktwerts von Krypto-Assets, ohne diese speichern zu müssen) klar zu unterscheiden.
So handeln Sie Krypto sicher mit TMGM
Bei TMGM bieten wir Differenzkontrakte (CFDs) an, die an den Preis des jeweiligen zugrunde liegenden Krypto-Assets gekoppelt sind. Sie können einen Krypto-CFD kaufen (Long) oder verkaufen (Short). Wenn Sie einen kaufen und sein Preis steigt, können Sie Ihren Trade mit Gewinn schließen. Wenn Sie einen Krypto-CFD verkaufen und der Preis fällt, können Sie den Trade ebenfalls mit Gewinn schließen.
Wir bieten Krypto-CFDs auf die 12 beliebtesten Kryptowährungen an, weitere könnten folgen. Die Märkte für Krypto-CFDs sind zudem vollständig mit der MetaTrader 4 (MT4)-Software kompatibel.
Die Flexibilität, sowohl von steigenden als auch von fallenden Kryptokursen zu profitieren, macht Krypto-CFDs zu einem so interessanten Instrument für Daytrading oder für längere Haltedauern am Markt. Die Krypto-CFD-Märkte bei TMGM sind rund um die Uhr, 24/7, zum Kauf und Verkauf verfügbar, sodass Sie beim Handel mit Kryptowährungen bei uns zeitlich nicht eingeschränkt sind.
Wir sind außerdem stolz darauf, wettbewerbsfähige Spreads der Branche anzubieten. Dabei handelt es sich um die Differenz zwischen unseren “Kauf”- und “Verkauf”skursen für Krypto-CFDs und den tatsächlichen “Kauf”- und “Verkauf”skursen des zugrunde liegenden Basiswerts. Je enger der Spread, desto besser, da bereits eine geringe Marktbewegung ausreichen kann, um Ihren Trade in die Gewinnzone zu bringen. Unsere Krypto-Preis-Engine stellt außerdem sicher, dass Ihnen niemals ein Kurs neu quotiert wird, sodass Sie Krypto-Trades mit höchster Geschwindigkeit und Präzision ausführen können. Noch besser: Sie können mit dem Handel von Krypto-CFD-Instrumenten unter Einsatz von Hebelwirkung beginnen. Hebelwirkung ermöglicht es Ihnen, mit einem geringen Kapitaleinsatz größere Positionen einzugehen, wodurch potenzielle Gewinne und Verluste auf Basis der von Ihrem Broker bereitgestellten Mittel verstärkt werden.
So können Sie beispielsweise bei den beliebtesten Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum einen Hebel von bis zu 1:200 nutzen. Das bedeutet: Für jeden 1 US-Dollar, den Sie “kaufen” oder “verkaufen”, kann der Wert Ihrer Position um das bis zu 200-Fache vergrößert werden. Dadurch erhalten Sie die Möglichkeit, die Volatilität von Kryptowährungen mit einem vergleichsweise überschaubaren Handelskapital zu traden.
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1. Klicken Sie oben auf die Schaltfläche “Sign Up”
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