Forex คืออะไร วิธีเทรดฉบับมือใหม่ เล่นยังไงให้ได้กำไร 2026

Forex คือ ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ย่อมาจาก Foreign Exchange เป็นตลาดที่ซื้อขายสกุลเงินหนึ่งแลกกับอีกสกุลเงินหนึ่งเป็นคู่ เช่น EUR/USD ส่วนคำถามว่าการเทรดคืออะไร ตอบสั้นที่สุดได้ว่าคือการซื้อขายเพื่อทำกำไรจากส่วนต่างราคา เมื่อรวมสองอย่างเข้าด้วยกัน การเทรด forex คืออะไร จึงหมายถึงการหาผลตอบแทนจากการเคลื่อนไหวของอัตราแลกเปลี่ยน โดยไม่ได้ต้องการถือเงินสกุลนั้นไว้ใช้จริง

คำนี้ถูกสะกดในภาษาไทยหลายแบบ ทั้ง ฟอเร็กซ์ ฟอร์เร็กซ์ ฟอเร็ก ฟอเรต หรือพิมพ์ตกหล่นเป็น forrex และ forexคือ ทุกคำหมายถึงตลาดเดียวกัน กิจกรรมนี้ก็ถูกเรียกหลายอย่างเช่นกัน ทั้งเทรดฟอเร็กซ์ เล่นฟอเร็กซ์ หรือเรียกติดปากว่า หุ้นฟอเร็ก และ หุ้น forex ทั้งที่สิ่งที่ซื้อขายเป็นค่าเงิน ไม่ใช่หุ้นของบริษัทใด

บทความนี้อธิบายตั้งแต่ forex คืออะไร เล่นยังไง สถานะทางกฎหมายในประเทศไทย กลไกตลาด วิธีอ่านราคาคู่เงิน ต้นทุน ความเสี่ยง และขั้นตอนเริ่มต้นสำหรับมือใหม่ ผู้ที่ต้องการเจาะลึกเรื่องคู่เงินหรือเปรียบเทียบเงื่อนไขบัญชี เริ่มจากสองหน้านี้ได้: คู่สกุลเงิน (Currency Pairs) และ ประเภทบัญชีเทรด

Forex คืออะไร? สรุปใน 60 วินาที

Forex คือ ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (Foreign Exchange) เป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก มีมูลค่าซื้อขายหลายล้านล้านดอลลาร์สหรัฐต่อวัน ซื้อขายกันเป็นคู่สกุลเงิน เช่น EUR/USD หรือ USD/JPY โดยไม่มีตลาดกลางแห่งเดียว แต่ซื้อขายผ่านเครือข่ายธนาคารและโบรกเกอร์ทั่วโลกแบบ OTC เปิดทำการ 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์ และเปิดสถานะได้ทั้งฝั่งซื้อและฝั่งขาย ทำให้ forex trading มีโอกาสทำกำไรได้ทั้งจังหวะราคาขึ้นและราคาลง พร้อมความเสี่ยงขาดทุนในทั้งสองทิศทางเช่นกัน

เทรด Forex ผิดกฎหมายไหมในประเทศไทย?

การที่บุคคลธรรมดาเปิดบัญชีของตัวเองแล้วเทรดค่าเงินกับโบรกเกอร์ต่างประเทศ ไม่มีกฎหมายไทยกำหนดให้เป็นความผิดโดยตรง สิ่งที่ต้องเข้าใจให้ตรงกันคือ ประเทศไทยไม่ได้ออกใบอนุญาตให้ผู้ให้บริการ retail forex และ CFD ในประเทศ ผู้เทรดไทยจึงทำธุรกรรมกับนิติบุคคลที่จดทะเบียนในต่างประเทศ

ผลที่ตามมาคือการคุ้มครองผู้ลงทุนเป็นคนละชุดกับการลงทุนในประเทศ หากเกิดข้อพิพาท กระบวนการจะอยู่ภายใต้กฎหมายและหน่วยงานกำกับของประเทศที่นิติบุคคลนั้นจดทะเบียน ไม่ใช่ สำนักงาน ก.ล.ต. ไทย

อีกด้านที่แยกกันคนละเรื่องคือการประกอบธุรกิจ การรับแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศหรือรับฝากเงินจากประชาชนเพื่อนำไปเทรด เป็นกิจกรรมที่ต้องได้รับอนุญาตจาก ธนาคารแห่งประเทศไทย ตามกฎหมายควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน ผู้ที่ระดมทุนจากคนอื่นไปเทรดโดยไม่มีใบอนุญาตจึงเข้าข่ายผิดกฎหมาย แม้จะอ้างว่านำเงินไปเทรด forex จริงก็ตาม

ก่อนฝากเงิน แนะนำให้ตรวจรายชื่อผู้ให้บริการที่ได้รับอนุญาตและคำเตือนการลงทุนที่เผยแพร่โดย ธนาคารแห่งประเทศไทย และ สำนักงาน ก.ล.ต. ด้วยตัวเองทุกครั้ง

ในกรณีของ TMGM กลุ่มบริษัทดำเนินงานผ่านนิติบุคคลหลายแห่งที่ได้รับใบอนุญาตแยกจากกัน ตามตารางด้านล่าง

ลูกค้าในประเทศไทยได้รับบริการภายใต้นิติบุคคลต่างประเทศของกลุ่ม ซึ่งอยู่นอกการอนุญาตของ ก.ล.ต. ไทย ก่อนฝากเงินควรเปิดสัญญาลูกค้า (Client Agreement) ดูว่าระบุนิติบุคคลใด แล้วนำเลขใบอนุญาตไปตรวจกับทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแลนั้นโดยตรง

ทำไมคนไทยถึงเข้าใจว่า Forex คือการหลอกลวง?

คดีความเสียหายขนาดใหญ่ที่คนไทยจดจำและเชื่อมโยงกับคำว่า forex ส่วนมากมีรูปแบบเดียวกัน คือการ ระดมทุนจากประชาชนพร้อมการันตีผลตอบแทน เป็นเปอร์เซ็นต์ที่แน่นอนต่อเดือน แล้วนำเงินของสมาชิกรายใหม่ไปจ่ายให้สมาชิกรายเก่า

รูปแบบนี้คือการฉ้อโกงประชาชนและแชร์ลูกโซ่ ซึ่งใช้คำว่า forex เป็นฉากหน้าเพื่อให้เรื่องราวดูน่าเชื่อถือ ความเสียหายจึงเกิดจากโครงสร้างการระดมทุน ไม่ได้เกิดจากกลไกของตลาดค่าเงิน

สองสิ่งนี้ต้องแยกให้ขาด อย่างแรกคือ การเทรดค่าเงินด้วยบัญชีในชื่อของตัวเอง ผู้เทรดควบคุมเงินและคำสั่งเอง กำไรขาดทุนเป็นของตัวเองทั้งหมด อย่างที่สองคือ การมอบเงินให้บุคคลอื่นนำไปเทรดโดยมีการรับประกันผลตอบแทน ซึ่งผู้ให้เงินไม่เห็นบัญชีจริงและตรวจสอบผลการเทรดไม่ได้

ตัวชี้วัดที่ใช้แยกได้เร็วที่สุดคือคำว่ารับประกัน ตลาดค่าเงินเคลื่อนไหวตามอุปสงค์อุปทาน จึงไม่มีใครรับประกันผลตอบแทนที่คงที่ได้ ข้อเสนอที่การันตีตัวเลขจึงเป็นสัญญาณเตือนที่ควรถอยออกมาตั้งแต่ต้น

เช็กลิสต์ 6 ข้อ แยกโบรกเกอร์จริงออกจากแชร์ลูกโซ่

ทั้ง 6 ข้อด้านล่างเป็นสิ่งที่ตรวจสอบได้ด้วยตัวเองก่อนโอนเงินก้อนแรก ข้อใดตอบไม่ได้หรือได้คำตอบกำกวม ให้ถือเป็นสัญญาณให้ชะลอไว้ก่อน

รายละเอียดใบอนุญาตและหน่วยงานกำกับดูแลของแต่ละนิติบุคคลในกลุ่ม TMGM ดูได้ที่หน้า ข้อมูลการกำกับดูแล

ตลาด Forex ทำงานอย่างไร?

ตลาด Forex เป็นตลาดแบบ OTC (Over-the-counter) ไม่มีศูนย์กลางการซื้อขายแห่งเดียวแบบตลาดหลักทรัพย์ การซื้อขาย forex เกิดขึ้นผ่านเครือข่ายธนาคาร สถาบันการเงิน และโบรกเกอร์ที่เชื่อมต่อกันทั่วโลก

ราคาที่ผู้เทรดรายย่อยเห็นบนแพลตฟอร์มจึงมาจากการรวมราคาเสนอซื้อเสนอขายของผู้ให้สภาพคล่องหลายราย ผลคือราคาของโบรกเกอร์แต่ละแห่งอาจต่างกันเล็กน้อยในเสี้ยววินาทีเดียวกัน

เวลาทำการแบ่งเป็น 4 session หลักที่หมุนต่อกัน ได้แก่ ซิดนีย์ โตเกียว ลอนดอน และนิวยอร์ก เมื่อ session หนึ่งปิด อีก session หนึ่งเปิดต่อ ตลาดจึงเดินต่อเนื่องตลอด 24 ชั่วโมงในวันทำการ

ผู้เล่นหลักที่ขับเคลื่อนปริมาณซื้อขายคือธนาคารกลาง ธนาคารพาณิชย์ กองทุนขนาดใหญ่ และบริษัทข้ามชาติที่ต้องแลกเงินเพื่อการค้าจริง นักเทรดรายย่อยเป็นสัดส่วนที่เล็กมากในภาพรวม จึงเป็นผู้รับราคาที่ตลาดกำหนด

ปริมาณธุรกรรมระดับนี้ทำให้ Forex เป็นตลาดการเงินที่มีสภาพคล่องสูงที่สุดในโลก ข้อดีคือคำสั่งขนาดปกติถูกจับคู่ได้รวดเร็วและ Spread มักแคบในช่วงที่ตลาดคึกคัก

คู่สกุลเงินคืออะไร? อ่านราคา Forex ยังไง

คู่สกุลเงิน (Currency Pair) คือการจับคู่สองสกุลเงินเพื่อบอกอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างกัน สกุลเงินตัวหน้าเรียกว่า Base Currency ส่วนตัวหลังเรียกว่า Quote Currency

ราคาที่แสดงคือจำนวน Quote Currency ที่ต้องใช้เพื่อแลก Base Currency 1 หน่วย การเปิดสถานะซื้อคู่เงินหนึ่งจึงเท่ากับการซื้อ Base และขาย Quote พร้อมกันในคำสั่งเดียว

ตัวอย่างการอ่านราคา EUR/USD = 1.0850 แยกทีละส่วนได้ดังนี้ EUR คือ Base USD คือ Quote และเลข 1.0850 หมายความว่ายูโร 1 หน่วยแลกได้ 1.0850 ดอลลาร์สหรัฐ

ถ้าราคาขยับขึ้นเป็น 1.0900 แปลว่ายูโรแข็งค่าขึ้นเทียบกับดอลลาร์ ผู้ที่เปิดสถานะซื้อไว้จะมีกำไรจากส่วนต่างนี้ ส่วนผู้ที่เปิดสถานะขายจะขาดทุนในจำนวนเดียวกัน

คู่สกุลเงินแบ่งเป็น 3 กลุ่มตามสภาพคล่อง คือ Major ที่มีดอลลาร์สหรัฐเป็นส่วนประกอบ Minor ที่เป็นคู่ข้ามสกุลโดยไม่มีดอลลาร์ และ Exotic ที่จับคู่สกุลหลักกับสกุลของประเทศตลาดเกิดใหม่ ดูรายละเอียดแต่ละกลุ่มเพิ่มเติมได้ที่หน้า คู่สกุลเงิน

ภาพแสดงตัวอย่างคู่สกุลเงินหลักและรอง เช่น EUR/USD, GBP/JPY, USD/CHF เป็นต้น

Major, Minor และ Exotic pairs ต่างกันอย่างไร

Bid, Ask และ Spread คืออะไร

Bid คือราคาที่โบรกเกอร์รับซื้อ ซึ่งเป็นราคาที่ผู้เทรดใช้เมื่อเปิดสถานะขาย ส่วน Ask คือราคาที่โบรกเกอร์เสนอขาย ซึ่งเป็นราคาที่ผู้เทรดใช้เมื่อเปิดสถานะซื้อ

Spread คือส่วนต่างระหว่าง Bid กับ Ask และเป็นต้นทุนหลักของการเทรดที่เกิดขึ้นทันทีที่เปิดสถานะ สถานะที่เพิ่งเปิดจึงติดลบเท่ากับค่า Spread ตั้งแต่วินาทีแรกเสมอ

Spread กว้างขึ้นในช่วงประกาศตัวเลขเศรษฐกิจและช่วงสภาพคล่องต่ำ เช่น ตอนตลาดเปิดสัปดาห์ ผู้ที่เทรดถี่ควรเทียบ Spread เฉลี่ยในช่วงเวลาที่ตัวเองเทรดจริง ดูคำอธิบายฉบับเต็มได้ที่ Spread คืออะไร

Pip, Lot และ Leverage

Pip คือหน่วยการเคลื่อนไหวที่เล็กที่สุดของราคาคู่สกุลเงิน โดยทั่วไปเท่ากับทศนิยมตำแหน่งที่ 4 ส่วนคู่เงินที่มีเยนญี่ปุ่นจะนับที่ทศนิยมตำแหน่งที่ 2 การนับกำไรขาดทุนในตลาดนี้จึงนับเป็น pip ก่อนแปลงกลับเป็นเงิน

Lot คือหน่วยขนาดของคำสั่งซื้อขาย 1 lot มาตรฐานเท่ากับ 100,000 หน่วยของ Base Currency ดังนั้น 0.1 lot คือ 10,000 หน่วย และ 0.01 lot คือ 1,000 หน่วย ซึ่งเป็นขนาดที่ผู้เริ่มต้นส่วนใหญ่ใช้

Leverage ช่วยให้เปิดสถานะขนาดใหญ่กว่าเงินในบัญชีได้โดยวางเงินหลักประกันเพียงบางส่วน จุดที่ต้องเข้าใจในย่อหน้าเดียวกันนี้คือ Leverage ขยายทั้งกำไรและขาดทุนในสัดส่วนเท่ากัน การใช้ Leverage สูงเกินตัวเป็นสาเหตุอันดับต้นที่ทำให้บัญชีเสียหายจนถูกปิดสถานะอัตโนมัติ อ่านวิธีคำนวณและตัวอย่างเพิ่มเติมได้ที่ Leverage คืออะไร

ตลาด Forex เปิดกี่โมง? เวลาเทรดตามเวลาประเทศไทย

ตลาด Forex เปิดทำการ 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์ เริ่มต้นสัปดาห์วันจันทร์ประมาณ 04:00 น. และปิดวันเสาร์ประมาณ 04:00 น. ตามเวลาประเทศไทย ตารางด้านล่างอ้างอิงเวลาไทยเป็นหลักและวงเล็บเวลา GMT ไว้เทียบ

ช่วงที่ลอนดอนคาบเกี่ยวกับนิวยอร์ก ประมาณ 19:00 ถึง 23:00 น. ตามเวลาไทย คือช่วงที่สภาพคล่องสูงที่สุดของวัน Spread จึงมักแคบที่สุดและราคาเคลื่อนไหวแรงที่สุดในเวลาเดียวกัน

เวลาข้างต้นขยับตามช่วง Daylight Saving Time และการตั้งค่าของแต่ละแพลตฟอร์ม ตรวจเวลาซื้อขายจริงของแต่ละผลิตภัณฑ์ได้ที่ ตารางเวลาเทรด Forex ฉบับเต็ม

เทรด Forex ต่างจากเล่นหุ้นอย่างไร?

หลายคนค้นหาวิธีเล่นหุ้น forex เพราะเข้าใจว่าเป็นสินทรัพย์ประเภทเดียวกับหุ้น การเล่นค่าเงิน forex กับการซื้อหุ้นใช้แพลตฟอร์มและคำศัพท์คล้ายกันจริง แต่โครงสร้างตลาดและการกำกับดูแลต่างกันชัดเจน ตารางด้านล่างเทียบกับกองทุนรวมไว้อีกทางเลือกหนึ่งด้วย

ไม่มีสินทรัพย์ใดเหนือกว่าอีกอย่างในทุกมิติ วิธีเลือกที่ใช้ได้จริงคือจับคู่กับเป้าหมายของตัวเอง ผู้ที่ต้องการรอบสั้นและรับความผันผวนได้จะเข้ากันกับตลาดค่าเงินมากกว่า ส่วนผู้ที่ต้องการสะสมสินทรัพย์ระยะยาวและมีเวลาติดตามจำกัดมักเหมาะกับหุ้นหรือกองทุนรวม

อินโฟกราฟิกแสดงสกุลเงินหลักของโลกและรหัส ISO เช่น USD, EUR, GBP และ JPY ที่นิยมใช้ในการซื้อขายในตลาดค่าเงิน

เทรด Forex มีความเสี่ยงอะไรบ้าง? บริหารอย่างไร

ก่อนลงทุน forex ด้วยเงินจริง ควรเห็นภาพความเสี่ยงให้ครบทั้ง 5 ด้านนี้ก่อน เพราะแต่ละด้านมีวิธีรับมือคนละแบบ

3 เครื่องมือบริหารความเสี่ยงที่ควรใช้ทุกครั้ง

ทั้งสามอย่างต้องกำหนดตั้งแต่ก่อนเปิดสถานะ ไม่ใช่ตัดสินใจตอนที่สถานะติดลบไปแล้ว

หลักพื้นฐานที่สำคัญกว่าทุกเทคนิคคือใช้เฉพาะเงินที่รับความสูญเสียได้ และไม่นำเงินที่จำเป็นต่อการดำรงชีวิตหรือเงินกู้มาเทรด

อะไรทำให้ค่าเงินขึ้นลง?

การวิเคราะห์ฟอเร็กซ์เริ่มจากการเข้าใจว่าอะไรผลักราคาคู่เงิน 5 ปัจจัยด้านล่างมาพร้อมทิศทางผลกระทบ เพื่อให้อ่านข่าวแล้วแปลงเป็นสมมติฐานได้เร็วขึ้น

สำหรับคู่เงินที่มีเงินบาท ยังมีดุลการค้า รายได้จากการท่องเที่ยว และเงินทุนเคลื่อนย้ายเข้าออกเป็นตัวแปรเพิ่มอีกชั้น ทำให้บางช่วงเงินบาทเคลื่อนไหวสวนทางกับภาพรวมของภูมิภาค

เริ่มต้นเทรด Forex ยังไง? 6 ขั้นตอนสำหรับมือใหม่

คำถามยอดฮิตอย่าง forex คืออะไร เล่นยังไง หรือถามสั้น ๆ ว่า forex เล่นยังไง และ เทรด forex คืออะไร ในทางปฏิบัติ สรุปเป็นลำดับการลงมือได้ 6 ขั้นตอนตามด้านล่าง ลำดับนี้ตั้งใจให้การเข้าใจความเสี่ยงมาก่อนการเปิดบัญชี